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匯川技術:中國中投證券有限責任公司關于公司為采用買方信貸結算方式的客戶提供擔保的核查意見

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

最谁的单双中特 www.hpqho.icu 中國中投證券有限責任公司關于深圳市匯川技術股份有限公司為采用買方信貸結算方

式的客戶提供擔保的核查意見

中國中投證券有限責任公司(以下簡稱“中投證券”)作為深圳市匯川技術股份有限公司(以下簡稱“匯川技術”或“公司”)首次公開發行股票并在創業板上市的保薦機構,根據《深圳證券交易所創業板股票上市規則》、《深圳證券交易所創業板上市公司規范運作指引》等規定,對匯川技術為采用買方信貸結算方式的客戶提供擔保事項進行了核查,并發表如下核查意見:一、關于匯川技術擬為采用買方信貸結算方式的客戶提供擔保的情況

匯川技術為解決在公司產品銷售過程中信譽良好且需融資支持客戶的付款問題,促進公司業務的開展及提高公司的盈利能力,公司及全資子公司蘇州匯川技術有限公司(以下簡稱“蘇州匯川”)擬與銀行(包括但不限于工商銀行深圳喜年支行、興業銀行深圳分行,以下簡稱“合作銀行”)開展買方信貸業務,對部分客戶采用“賣方擔保買方融資”方式銷售產品(以買方賣方簽訂的購銷合同為基礎,在賣方提供連帶責任保證的條件下,銀行向買方提供用于向賣方采購貨物的融資業務)。

公司在買方信貸擔保上實行總余額控制,擬為辦理買方信貸業務的客戶提供的融資擔保總余額不超過1億元。保證方式為連帶責任保證,保證期間為一年。買方信貸業務項下單筆信用業務期限為12個月以內。

2013年4月23日,公司召開2012年度股東大會,審議通過了《關于公司2013年度向銀行申請綜合授信額度的議案》:公司2013年度向7家銀行申請的授信額度總計為不超過人民幣10.2億元。該1億元買方信貸授信額度已被包含在上述銀行的該額度內。公司向銀行申請的買方信貸授信額度審批通過后,公司將與銀行簽署合同,該授信額度的期限為一年(自授信協議簽署之日起)。

本次擔保的被擔保人為以信貸結算方式向公司及蘇州匯川購買產品的客戶。買方信貸被擔保人情況以具體業務實際發生時為準。

根據公司制定的《買方信貸業務管理辦法》等規章制度,擬實施買方信貸的客戶,為信譽良好且具備銀行貸款條件的客戶,同時還須全部滿足以下條件:

1、OEM客戶承諾年累計采購匯川產品金額不低于1000萬元且單筆采購金額不低于50萬元;

2、項目客戶承諾年累計采購匯川產品金額不低于500萬元且單筆采購金額不低于100萬元;

3、客戶最近三年資產負債率均不高于50%;

4、客戶成立時間不少于三年,且原則上與匯川合作不少于一年;

5、客戶不是匯川技術關聯方企業。

客戶存在下列任一情況的,不考慮實施買方信貸業務:

1、最近三年任何一年出現虧損;

2、或有負債預計將會對公司經營及財務狀況產生重大影響的;

3、因發生重大違規、違法經營行為,受到工商、稅務、衛生、海關、質量監督等行政經濟處罰;

4、發生重大安全質量事故、重大未決訴訟,對其償債能力產生重大影響的;

5、不能按要求提供公司納稅證明資料的,以及提供資料不全且沒有合理理由的;

6、在銀行有不良信用記錄的;

7、其他認定為可導致重大風險的情況。二、關于匯川技術擬為采用買方信貸結算方式的客戶提供擔保事項的核查情況1、相關審議程序

2013年7月31日,公司第二屆董事會第十八次會議審議通過了《關于為采用買方信貸結算方式的客戶提供擔保的的議案》。公司董事會認為:公司與信譽良好且具備銀行貸款條件的客戶開展買方信貸業務,有利于公司開拓新市場、新客戶。

公司董事會擬授權董事長或董事長授權的人士根據業務開展需要在擔保總余額不超過1億元的范圍內具體決定和實施公司及蘇州匯川對客戶的擔保,授權范圍包括但不限于:篩選確定合作銀行;分割、調整向各銀行提供擔保的額度;決定對外擔保的具體條件并簽署相關協議;確定買方信貸結算方式的客戶、業務品種、金額、期限等。

公司獨立董事認為:公司為辦理買方信貸業務的客戶提供總余額不超過1億元的融資擔保,是出于公司正常生產經營需要。通過銀行的介入,客戶的資金信用將得到明顯強化,為回款提供了保障。該擔保事項符合相關法律、法規以及公司章程的規定,其決策程序合法、有效,不會對公司的正常運作和業務發展造成不良影響,同意上述擔保事項。

買方信貸業務實際發生時,公司(或蘇州匯川)、合作銀行、客戶將簽署三方合作協議或保證合同。買方信貸擔保協議的具體內容以具體業務實際發生時為準。2、該業務的收益和風險評估

匯川技術開展買方信貸擔保業務有助于公司開拓市場,提高目標客戶的合同履約能力,提高貨款的回收效率,但同時也存在客戶還款和逾期擔保的風險。

為加強對買方信貸業務的風險控制,公司已制定《買方信貸業務管理辦法》及各項附件,明確買方信貸相關工作崗位的職責以及該業務的操作規范。

公司在決定為某客戶的銷售貸款提供擔保前,將謹慎選擇客戶對象,在公司內部進行嚴格評審。評審過程涉及到法人客戶信用等級測評、客戶資信調查,并形成文字記錄,隨后由合作銀行啟動對客戶的資信調查。公司將根據客戶具體情況決定是否要求客戶提供反擔保措施。

如果客戶到期不能還款,銀行會要求公司代償,所以客戶的資信考察和資金回籠情況需嚴格跟蹤。公司銷售與服務管理部指派專人持續關注被擔??突У那榭?收集被擔??突ё罱黃詰牟莆褡柿蝦蛻蠹票ǜ?定期分析其財務狀況及償債能力,關注其生產經營、資產負債、對外擔保以及分立合并、法定代表人變化等情況,建立相關臺賬,定期向董事會報告。3、累計對外擔保數量及逾期擔保的數量

截至2013年7月31日,公司及控股子公司不存在對外擔保,也不存在逾期擔保、涉及訴訟的擔保等情形。本次擔保生效及達到最大規模后,公司及控股子公司累計的擔保總額將不超過1億元,占公司最近一期經審計凈資產的比例為不超過7.43%。4、保薦機構核查意見

經核查,中投證券及保薦代表人認為:

(1)公司擬為采用買方信貸結算方式的客戶提供擔保有助于公司開拓市場,提高目標客戶的合同履約能力,提高貨款的回收效率,該事項符合相關法律、法規以及公司章程的規定,其決策程序合法、有效,不會對公司的正常運作和業務發展造成不良影響。

(2)公司開展買方信貸擔保業務存在客戶還款和逾期擔保的風險。為加強對買方信貸業務的風險控制,公司已制定《買方信貸業務管理辦法》及各項附件,明確了擬實施買方信貸的客戶為信譽良好且具備銀行貸款條件的客戶,不得為關聯企業,虧損或存在重大違法違規等的客戶提供擔保等,建立了買方信貸相關工作崗位及業務操作規范等措施。

(3)公司擬為采用買方信貸結算方式的客戶提供擔保事項經董事會審議通過,全體獨立董事發表了明確同意的獨立意見,符合《深圳證券交易所創業板股票上市規則》及公司章程等要求,履行了必要的法律程序。

(4)本次擔保生效及達到最大規模后,公司及控股子公司累計的擔保總額將不超過1億元,占公司最近一期經審計凈資產的比例為不超過7.43%。公司開展此項業務的總體風險可控,不會對公司及股東產生重大不利影響。

綜上,中投證券及保薦代表人同意匯川技術本次為采用買方信貸結算方式的客戶提供擔保事項。

(以下無正文)

(本頁無正文,為《中國中投證券有限責任公司關于深圳市匯川技術股份有限公司為采用買方信貸結算方式的客戶提供擔保事項的核查意見》之簽署頁)

保薦代表人:________________________

曾新勝鄭佑長

中國中投證券有限責任公司

2013年7月31日

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