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向證券公司融資的血淋淋的案例(轉載)

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

最谁的单双中特 www.hpqho.icu 富豪聽信內幕炒股虧光1億欲訴渤海證券違規

2012-06-2423:25:22來源:投資者報(北京)

上世紀90年代和5,6年前,人們對于證券營業大廳的第一印象恐怕都是人山人海,要想擠進去也難有立足之地。近年,全球經濟再現,曾經人生鼎沸的交易所,如今再次變得異常冷清。小散們在股市屢屢受挫的情況下,逐漸悲觀。

王君的投資噩夢源于一次偶然的相遇。兩年前,在朋友的介紹下,他認識了渤海證券上海定西路營業部的總經理和副總經理,在他們的介紹下,王君和幾位融資方簽訂了杠桿融資協議。

在上海經營實業10多年的王君身家不菲,但在資本市場上不過小打小鬧,每次只拿兩三百萬元炒炒股,對“杠桿融資”經驗不多。

據王君說,渤海證券營業部的兩位高管以高回報率誘惑他參與配資業務,終致巨虧,在他向渤海證券投訴無門后,決定去走法律程序。

《投資者報》記者致電渤海證券總公司詢問此事,相關負責人幾乎一一否認了王君的多項控訴,因為他無法證明營業部當初提供的保本保收益的承諾。加之配資交易行為本身的模糊性,尚處在監管的灰色地帶,王君的維權之路可能并不好走。

“這次投入那么大,也怪我有貪念,在高杠桿的誘惑下,就頭腦發熱?!痹誚郵堋鍛蹲收弒ā芳欽叨蘭也煞檬?,他說希望更多的人能夠以他為鑒。

保本承諾和13%收益率的誘惑

2010年9月初,王君經朋友李雙成的介紹,認識了在渤海證券上海定西路營業部任副總經理的錢東升,錢分管市場營銷,經常出現在電視上做股評師。李雙成當時也是這家營業部的工作人員。

“錢東升聽說我資金實力雄厚,就想認識一下我,跟我談談融資的事情?!蓖蹙?,他覺得正好可以順便了解一下這個行業,就接受了會面。

過了兩天,上海定西路營業部的總經理史興輝和錢東升就通過中間人,請王君吃飯商談融資一事。

王君回憶說:“史總信誓旦旦說可以提供內幕消息,還能幫著介紹可靠的融資方給我認識?!?/p>

在那次飯局中,賓主相談甚歡,雙方達成了初步合作的意向。

2010年9月9日,王君在錢東升和李雙成的陪伴下來到史興輝的辦公室。辦公室里已經坐著幾位不認識的人,他們是史興輝找來的融資方。

“史總說為了公司的業績,希望我一定幫幫忙。他承諾保本外加超過13%的年利率?!蓖蹙?,“近兩年,實體經營不景氣,年利率超過13%的收益,確實是一筆非常誘人的買賣,所以我動了心思?!?/p>

“現在想想,最后悔的就是,當初沒有將保本和13%年利率的承諾,白紙黑字地寫下,弄得我現在根本就沒有證據說明?!蓖蹙職媚盞廝?,“他們明顯是誤導我?!?/p>

投資失利瘋狂補倉

配資交易是由配資公司提供賬戶,并存入配資,然后將用戶名和密碼交由客戶,客戶將自有資金和風險保證金打入出資方指定的銀行賬戶,并轉入對應證券賬戶中。當虧損比例達到約定比例時,配資方有權強行平倉,虧損的上限是操盤方的自有資金。

2010年9月初的一天,在渤海證券上海定西路營業部的總經理室,王君和融資方達成了融資協議后,雙方很快就簽署了投資協議。

隨后,王君向第一個賬戶轉了1000萬元,對方給配了1500萬元。之后大約每隔一個月,王君就開一個新賬戶。

王君先后共和融資方簽訂了4個賬戶合約,共投入了3400萬,融資方大約給配了6000多萬,算下來杠桿比例大約在1.7倍左右。

根據王君提供的資金股份查詢流水單,4個賬戶名分別是周芷唐、榮杰、擊辛育、木憶爾。

剛開始操作時,王君順風順水。A股自2010年7月開始估值修復,到9月份時一掃上半年的頹勢,在當年最后4個月中A股上漲了11%,期間振幅達到35%,此期間王君的投資收益大增。

但很快,本想再繼續賺大錢的王君遇上了大熊市。進入2011年,A股市場一瀉千里,滬指跌幅達到35.8%,多數股票價格都攔腰砍一半,公募基金無一盈利,損失高達4000億元。

在熊市里,王君自然也無法獨善其身,他虧損的額度從200萬一路上升到300萬、400萬、500萬,到了2011年8、9月,其中一個賬號觸及了止損線。

為了不至于被平倉,王君決定補倉。此后,A股市場的跌勢越來越猛,王君只得不斷頻繁補倉,至于補了幾次,王君自己也難以記準了。

“似乎有二三十次,今年3月24日最后一個賬戶再次到清倉線,但我實在是沒有錢了,只好被全部清倉?!蓖蹙?,回頭算算投入股市的資金達到了7000多萬,如果再算上給融資方的利息和給券商貢獻的傭金,虧損的錢幾乎達到一億元。

“現在最慘的是,由于被強制平倉,我手中沒有一只股票?!蓖蹙?,“很多客戶雖說也虧了很多,但起碼還有股票在手,很多被套牢的客戶還可以想著解不了套可以把股票留給孫子,但我現在什么也沒有了?!?/p>

由于是配資賬戶,王君的錢都是放在別人的賬戶里,由于賬戶已經被清倉,密碼也換了,王君現在連賬戶都登錄不進去。

這樣他就連流水賬單也無法查詢打印,他目前能向《投資者報》記者提供的只有4個賬戶剛開始操作時留下的一份資金股份記錄。

當記者問及為什么在第一次虧損時,不及時止損出局,王君說:“當賬戶開始虧損后,我就想翻本,不甘心輸了。再加上他們每次說,不要清倉,清倉了什么就沒有了,錢越多翻本的機會就越多。市場很快會好轉,還能繼續給我內幕消息,我就在這樣的外部鼓動和自身賭徒心理的驅使下不斷補倉,越炒越虧?!?/p>

王君表示,其間史興輝確實向他透露過幾次“內幕消息”,讓他關注,但也不是每次都賺錢。剛開始的時候,對方一直力推創業板,王君就在投資組合里將創業板股票的配置比例提升到絕對比例,但如今日眾所周知的,去年正是創業板下跌最慘烈的一年。

控訴營業部高管違規

事情的結果是殘酷的。王君投入的上億元資金血本無歸,一分錢都沒有剩下。

“這幾年連續巨虧,我連跳樓的心都有了,但因為家庭孩子,又不能死?!彼?,“是營業部的人騙了我,如果不是他們那么鼓吹,我也不會拿出那么多錢來做帶杠桿的投資呀?!?/p>

“我選擇參與他們的配資,是因為相信史總,一個營業部總經理信誓旦旦地向我保證收益,但結果呢,翻臉不認賬。我打電話給史總,問怎么辦,負不負責?沒想到的是,他不但不負責,態度還十分惡劣。我又打電話給渤海證券總公司,總公司也沒給我確切的說法?!?/p>

不過,他也承認,投資都是由自己來操作,虧損有自己的原因,但令他難以接受的是,公司不認之前的承諾。

“剛開始,他們保證了我好多東西,說是能保本,能獲得高收益,我相信不會虧。即使虧,他們也會及時幫我止損,所以我才投入了大量資金。但現在什么都虧沒了,我還連帶著付給融資方1000多萬元的利息,營業部也不知道賺了我多少傭金費?怎么能說不認賬就不認賬呢?”王君說。

原來對自己甚為熱情的營業部,現在已是另一番態度。

王君稱,他打算走法律渠道維護自己的利益。

渤海稱可以對簿公堂

《投資者報》記者就此向渤海證券總公司求證,渤海證券相關負責人在接受記者采訪時表示:“王君的確向公司投訴過。但經過查證,沒有什么證據能證明他所說的事實。我們查過上海定西路營業部的資金往來,沒有發現異常。從我們目前掌握的資料來看,營業部沒有違規行為?!?/p>

這位負責人告訴記者,他們對渤海證券所有的營業部都檢查過,沒查到王君在渤海證券開過戶,他怎么能說是渤海證券騙他的。如果營業部是為了獲得高傭金,戶頭應該開在渤海證券里。

對此說法,王君感到憤怒,認為這純屬就是混淆是非。

“他們介紹我參與的事是配資,就是我用別人的賬戶操作,當然查不到我的投資記錄了?!?/p>

而渤海證券負責人則回應質疑說:“我們即使查到這些所謂配資戶頭,由于目前都是網上交易,到底誰是交易的主體,很難說得清。到底是不是配資賬戶,就更不清楚了?!?/p>

王君則追問道:“營業部高管找來融資方,為客戶提供融資,賺取傭金,打著營業部的旗號,讓客戶相信,這種行為是合法的嗎?”

渤海證券負責人的回答是:“我們詢問過史興輝,史總說雖然認識他們,但他也就是幫著牽了個線,后續簽約是他們的問題,和史沒有關系?!?/p>

王君說:“怎么會沒關系。如果不是你牽線,不是你極力促成,我怎么會跟他們簽訂合約?我和他們又不認識?!?/p>

“我那么一大筆錢放在那,肯定不放心。我經常去史總的辦公室,和他聊聊股市,他會不知情?”王君反問說。

為了證明自己,平倉后,王君曾找到李雙成和錢東升寫了份證明材料。

在王君提供給《投資者報》的李雙成證明材料中,李雙成說:“那幾個融資方,作為營業部員工的他也不認識,是史總找來的。史總給王老板安排6000萬,王老板出4000萬,年利息13%。史總說,為了做業績,希望王老板幫幫忙?!?/p>

“我質疑營業部,還有一個原因。你知道,每次補倉行為都是營業部的總經理助理李蕾打電話讓我補倉。她在營業部內部是負責內部運營和客戶風險監管?!蓖蹙?,“這樣的話,你能說配資和營業部沒有關系?”

王君提供的錢東升證明材料也稱:“為確保投資的安全和順利,營業部總經理助理李蕾擔任了雙方的實際監管人,至合同結束?!?/p>

不過渤海證券負責人告訴記者:“我們詢問過李蕾,李蕾說她根本就沒有打電話讓他補倉?!?/p>

記者追問渤海證券負責人,是否曾和錢東升聯系過,并確認此說法?這位負責人回答說:“公司現在已經聯系不上錢東升了?!?/p>

這位負責人還稱:“據我們調查,王君有過配資的經歷,他知道配資的風險,但至于是不是史總個人行為,這個還不好判斷?!?/p>

對王君付諸法律途徑解決的想法,渤海證券負責人表示,他們也同樣想走司法程序來解決此事。

“不管怎么樣,不能聽信一面之詞,不能偏聽偏信。現在我們三方既然不能坐下來進行對質,我們就希望走法律程序?!?/p>

配資游走法律邊緣

事實上,記者4月份在關注民間配資市場時,就了解到很多營業部為了增加傭金量,確實有不少給客戶提供融資服務的行為。

由于融資融券的杠桿很低,不少客戶傾向選擇高杠桿操作。券商營業部也樂意在客戶和配資方之間牽線搭橋。

對于營業部來說,股票配資可以帶來巨量的交易量,貢獻傭金,有時候還和配資公司達成協議,由配資公司貢獻一定的利息和管理費。

去年7月份,中國證監會發布了《關于防范期貨配資業務風險的通知》。

監管層表示,在期貨配資業務中,客戶資金被配資公司控制,其安全性難以得到保障;且配資放大了杠桿比例,加大了客戶財務風險,禁止期貨公司提供配資業務。

但在股票市場,監管層還沒有對配資行為作出明確規定,目前可以說是處于灰色狀態。

“這種由營業部直接介紹配資的事一直處在灰色地帶,很多營業部為了合規,就逐漸退出了這項業務,目前很多營業部更多的是走信托計劃,發行信托產品進行配資?!被粗と患疑蝦S擋孔芫碭嫠摺鍛蹲收弒ā芳欽?。

而前述渤海證券負責人表示,渤海證券的態度是不主張、不倡導、不鼓勵,但是也不禁止?!罷飫嗍慮楹苣呀?,做與不做沒有一個明確的界限,法律上也沒有規定。監管部門也沒有明確的禁止要求?!?/p>

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