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融通基金劉業偉:目標觸發式基金創造新生態

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

最谁的单双中特 www.hpqho.icu □本報記者鄭洞宇

公募基金產品長期存續、旱澇保收的生存方式隨著市場低迷而步入窘境。在這種格局下,融通基金計劃通過開發目標觸發式基金,創造一種全新的基金行業生態。融通基金總經理助理、首席產品官劉業偉在接受中國證券報記者專訪時表示,在大資管時代,無論是公募、私募、券商還是其他金融機構,尋求轉型與發展的第一課就是要充分理解客戶。針對基金業以個人投資者為主的龐大客戶群體,融通基金希望以目標觸發式基金的產品形態,滿足客戶的風險偏好及基金投資需求,并為客戶完整解決從資產配置到投資退出的全流程的財富管理服務,讓實現目標回報切切實實地成為基民的真實體驗。

最近幾年權益類公募基金產品隨股市持續走弱而式微,銀行理財產品、信托產品則受到個人投資者的追捧。劉業偉認為,基金公司在開發基金產品時應該首先了解銀行客戶的真實需求,為銀行渠道設計客戶需要的產品。過去十幾年,基金行業確實提供了許多長期業績較好的基金產品,許多基金產品五年以上的年化收益超過20%。但從客戶盈利的分析看,事情卻不那么樂觀?;竇詞寡《粵順て諞導ㄓ乓斕幕?,從中賺錢的投資者并沒有想象那么多,追漲殺跌的非理性投資心態,讓多數投資者買在高位、賣在低點。同時,因為A股的股票價格波動巨大,即便投資者曾經賬面盈利,當市場下跌時,客戶盈利往往同步出現下跌,大起大落、坐過山車,投資者的感受不是很好。幫助客戶控制風險,建立實現客戶盈利的服務機制,是融通基金長期關注的課題。通過開發目標觸發式基金,是融通基金解決這一問題的重要嘗試之一。

除了目標收益管理、基金合同觸發終止條款,融通通澤基金還引入了分檔收費的管理費設計模式,當基金累計凈值低于1.03元時,該產品到期終止將不收取基金管理費。這種大膽的嘗試讓不少同行覺得激進,因為倘若基金到期沒有超額收益,就意味著該產品的運作會給公司帶來虧損。不過,劉業偉表示,浮動管理費的設計初衷就是希望建立基金管理人與客戶、銀行三方共贏的合作規則。市場的需求是非常清晰的,客戶和銀行都希望基金公司能夠實踐公平游戲精神,多勞多得、無功不受祿。融通基金希望通過推出目標觸發式基金,能夠將基金公司與客戶、銀行的利益關系捆綁在一起,實現共贏。在目標收益管理的模式下,基金公司未來實現商業利益的唯一前提就是為客戶賺錢。

劉業偉強調,融通通澤目標觸發式基金是融通基金構建目標收益管理戰略的第一步,未來還會有投資目標為其他資產類別的目標觸發式基金產品推出。當然,投資總會有風險,融通基金會勤勉盡責,認真落實監管機構的要求,客觀、全面地介紹產品要素,向投資者充分揭示風險。下一步,融通基金會根據目標觸發式產品的特點,進一步完善公司風控流程,完善投研、客戶服務體制,認真扎實地推進創新。對目標觸發式基金未來的發展前景,融通基金充滿信心。

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