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入股基金子公司 財富管理機構借道拓展資管能力

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

最谁的单双中特 www.hpqho.icu 利得財富管理集團近日對外宣布,旗下子公司上海利得財富資產管理有限公司正式攜手華富基金管理有限公司共同組建上?;煥米什芾磧邢薰?,成為國內第二家入股基金子(財苑)公司占股比例最高的大型獨立財富管理機構。業內認為,在信托銷售面臨瓶頸的背景下,第三方財富管理公司正加速向資產管理上游業務環節滲透,以求適應新的環境。

實現互補雙贏

去年2月,諾亞財富旗下子公司歌斐資產攜手萬家基金組建萬家共贏資產管理有限公司,出資比例為35%,開創了第三方專業財富管理機構入股基金子公司的先河。時隔十個月,利得財富注資華富基金子公司標志著第三方財富管理行業已進入強者愈強、規范發展的新時期。

去年12月30日,華富基金發布公告稱,華富基金子公司上?;蛔什芾磧邢薰咀⒉嶙時居?000萬元人民幣增至3500萬元人民幣,并更名為“上?;煥米什芾磧邢薰盡?。本次增資后,利得財富以出資1575萬元,占注冊資本的45%,成為第二大股東。

利得財富總裁夏劍佩表示,“利得財富是國內為數不多擁有龐大直銷隊伍和包銷能力的第三方財富機構,本身就有強大的財富管理能力,入股基金子公司意味著利得財富成功進入資產端,進一步強化集團的資產管理能力?!?/p>

就基金子公司目前的業務而言,其需要三項能力:基礎資產的獲取能力、合規管理能力和銷售能力。第三方理財機構在渠道、客戶基礎方面有優勢,基金子公司在合規、運營管理方面有經驗,因此,第三方理財機構入股基金子公司的原因在于雙方可以實現互補雙贏。有業內人士分析,引入第三方財富管理公司作為基金子公司股東,基金公司主要是看重財富管理機構所掌握的客戶資源。

此外,除了基金公司平臺資源外,基金子公司投入少、見效快的特點,也是吸引財富管理機構的地方。多數基金子公司短期內人員較精簡,贏利上有較好的保證。

夏劍佩解釋,隨著信托公司也開始組建財富管理中心,第三方理財機構的渠道業務競爭越來越激烈,現在的傭金費率是每年千分之8至1.2,且要維持這個水平比較困難。其次渠道的優勢想得到充分體現,就要進軍上游的資產管理業務,建立自主產品開發、設計能力,可以提供獨特性強的產品。

總之,對于實力較強的機構,通過基金子公司走向資管領域正逐漸成共識,而代銷信托業務正逐漸走進死胡同,也在倒逼第三方理財機構轉型。

有利拓展資產證券化

代銷信托原是第三方理財機構發家之本,但這條路開始越走越窄。去年9月以來,坊間多次傳出銀監會叫停第三方理財機構代銷信托產品,讓不少第三方理財機構感到寒意。近日更是傳出銀監會擬叫停第三方理財機構代銷信托的消息。此前,銀監會已明確收窄房地產類信托、政府類信托、銀信類合作等業務空間。

在不少業內人士看來,正是第三方理財發展的不規范才引發爭議。譬如,在信托產品代銷過程中,許多第三方理財機構只強調高收益率,不揭示風險,甚至招聘無專業背景人員,而利用高提成、返傭、飛單等無序競爭模式是無法持續的。

因此,為應對監管和市場環境可能發生的變化,擁有“類信托”業務資質將為具有實力的財富管理公司拓展業務范圍保駕護航。2013年,被稱為“萬能金融”的基金子公司業務全面鋪開。由證監會監管的基金子公司本質上是“類信托”業務,限制空間較小,運作空間較大。利得財富入股基金子公司不僅將提升自身資產管理能力,拓展私募投行業務,通道業務價值也將凸顯,并為日后拓展資產證券化新領域打開大門。

從諾亞財富的業務分布角度來看,其財富管理業務早就擺脫單一的“代銷”模式,建立起擁有資產管理能力和自我產品研發能力的全產業鏈模式。數據顯示,2013年三季度末,諾亞財富旗下的歌斐資產所管理的資產規模已達36.1億美元。

據悉,在正式入股華富資管之前,利得財富已在華富資管―寧波銀行―上海剛泰專項資產管理計劃等多個項目上有過合作。夏劍佩表示,“目前,市場上好的投資項目并不缺,缺的是產品設計和產品銷售的完美結合。利得財富和華富基金聯手,產品合規能力和銷售能力能實現互補,在激烈的行業立于不敗?!?/p>

另據記者了解,利得財富入股華富資管是基金子公司設立以來第二起股權變更。公開資料顯示,民生加銀資產管理有限公司在成立半年后成為第一起股權變更的基金子公司,完成變更后,民生加銀基金、民生置業有限公司、亞洲金融合作聯盟(三亞)分別持股40%、40%和30%。與母公司股權變更高發狀況不同,在已設立的63家基金子公司中,除上述2家公司外,其余61家基金子公司目前均未出現股權變更。

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