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陳柏軒:財富管理中另類投資組合太少了

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

最谁的单双中特 www.hpqho.icu “2011福布斯?富國中國優選理財師評選”頒獎典禮于2011年11月23日下午在北京召開,搜狐基金頻道做為獨家門戶網絡支持全程直播了本次典禮。以下是東亞銀行財富管理部總經理陳柏軒的發言:

東亞銀行財富管理部總經理陳柏軒

陳柏軒:剛才聽了幾位選手都考察和準備,回答的非常好。我想講,今天有一個非常好的推動,不管是第三方理財,保險、信托、銀行,券商都參與,我想這個非常重要,如果你看在國外,在美國理財師,投資者來做一個投資,那在亞太區,香港、新加坡,可能會有很多渠道,會討論資源,在中國來講我們現在看到其實不管他們股份制也好,外資也好,一些綜合金融機構也好,都表現的非常好,我想中國的財富管理剛剛起步沒多久,我們很需要大家一起去推動,每一方面都有它的強項,我們看到每一家不同的公司和金融機構,客戶怎么挑選,是基于客戶的需求,是他的研究的技術平臺比較好了,我想就是這個我們還在摸索過程當中,希望這樣的活動能夠推動到我們整個行業比較好的發展。

陳柏軒:剛才幾位提到了藝術品投資也好,還有另類投資也好,這個在財富管理,因為這個組合太少了,基本上買不到藝術品,或者是一些對沖基金,因為在國外,你最起碼十萬塊美金起點,我們所謂的資產配置,這個是每個人不一樣的,你對客戶它可能是做生意的,它已經覺得自己的生意是風險的投資,他買的都是比較穩健的或者是固定收益的,都是買債券的。一般的會投這些另類投資的,我們所說的藝術品和對沖基金,房地產、私募股權,沒有一個答案是多少,另外就是投機渠道比較少,或者是大家覺得藝術品有點兒像錢多,這個在哪里呢?很難講,十年二十年怎么怎么樣,藝術品一些同樣的東西,不管是藝術品或者是對沖基金另類投資,對沖基金也有不同的方面,那這些另類投資,為什么叫另類投資?因為它跟你股票、債券、商品的關系是沒有一個直接的關系,是一個分散的關系。所以你投入這些所謂的另類投資,它是把你的組合里面的東西降低,我們也研究過過去十年,股票商品債券方在一起,那這個就是要靠一個專業的團隊的配置,剛才主持人也問這個問題,在私人財富管理,或者是財富管理,我們應該是分為,不管你有沒有錢,我們說財富管理是銀行保險公司、基金、信托第三方都要做財富管理的,至于這個財富管理,有一個資產,對風險的看法,這個很重要,沒有什么經驗,或者不能接受,有不同方面的資產配置,客戶要多掌握一些理財師,他才能提供多一些意見,讓客戶去選擇。

陳柏軒:我看2012年上半年是審慎,因為現在看很多數據還有很多情況,歐洲的情況不穩定,也牽扯到一些歐洲一些債務?;廡┗購凸?,大家知道美國不是很差,不管是股票還是商品,很多時候在區域端板塊……所以為什么說上半年會比較謹慎一點呢?因為我們看整體情況的發展,但是我們要看到中國相對比較好,因為國家政策,不是以通脹作為最大的打壓的對象,而是適度的看到銀行的新增貸款開始放松了,后面因為我們國家外匯儲備還是比較充足的,貨幣政策會放松一點,這樣整體會好很多。如果你是一個比較保守的人呢?另類比較好。如果你覺得是一個機會,我建議還是去投入,股票和基金,當然前提一定是要分散的,因為金融?;恢烙卸啻?,后面會不會再來,我認同孔老師的想法,最初最近要謹慎一點,如果股市升的話,半年的時間,要是跌的話,幅度會非常大。

提問:各位嘉賓好,剛才您提到很多,藝術品投資對高端客戶來講是很好的方式,我覺得它畢竟門檻比較高,對于普通的投資者來講,如果我要想進入這個領域的話,請問一下,有什么途徑可以讓我們進入?

陳柏軒:這個問題比較實在,說實話,你這個東西,不是一般容易明白的東西,它流通性很低,或者它存在的風險很高,如果你自己沒有能力的話,如果沒到那個程度,就算是有的話,這個是非流動性的產品,所以你可以把你的客戶分享,有錢的到了比較高的層次,這個要選好的公司,它本身能接受的風險,客戶也有興趣,但是一般的散戶讓它去做,我覺得是不合適的。

(責任編輯:王

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