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鄂爾多斯非法集資第一案半價償債

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

最谁的单双中特 www.hpqho.icu 以近24億元成為鄂爾多斯非法集資最大額案件的白昊案,于日前啟動債務清償程序。按照鄂爾多斯市下屬伊金霍洛旗公安局的工作安排,白昊案債權人將首批清償手中的一半債務。剩余部分將在日后進行清償。

5月30日,在鄂爾多斯市東勝區原財校進行的白昊資產拍賣中,13項資產除一輛勞斯萊斯外,其余均被拍走。在此之前9天,伊金霍洛旗公安局曾組織白昊案相關債務的拍賣,但因無人報名而無法進行。

白昊案發軔于2011年11月,當月,白昊為實際控制人的烏金煤業向債權人發送了董事長白昊簽發的《關于下屬公司債務清償的方案及承諾》,解釋“由于經濟?;?,加之部分債權人上訪告狀,導致我公司在銀行征信喪失,無法正常貸款”。次年2月,白昊和烏金煤業總經理高源頭、副總經理劉福明被警方“監視居住”,后被查實非法吸收公眾存款近24億元,成為迄今為止,鄂爾多斯非法集資額最大的案件。

半價入場分批清償

“一個人可以帶兩個人,最后進去不到兩百人,外面很多債權人都沒能進去?!本荻轡徊渭?月30日白昊資產拍賣的債權人描述,當天警方只允許前期登記過的債權人入場,每人可帶兩名親友進入。

“之前登記的時候,民警會告訴大家,這次拍賣,只按照條子上欠款的一半來拍,比如你有100萬元的條子,那就按照50萬元去拍。剩下的余額要等后期再做處理?!閉ㄈ嗽詰羌鞘?,便將手中的“條子”交由警方代管。

所謂“條子”,是指“借據”。即參與民間集資過程中債務人為債權人開具的借款憑證。該憑證在債務清償過程中作為償債證據使用。在債務人資產拍賣過程中,借款憑證所證明的債權人擁有的債務額度,作為“提款權”折抵拍品的價格,從而實現債務清償,在此前石小紅等鄂爾多斯集資案的債務清償過程中,均采用如是方式。

“不能簡單理解為五折處理債務?!幣兩鴰袈迤旃簿志殖で窠躉誚猶晃徽ㄈ說緇笆北硎?。伊金霍洛警方稱,剩余一半的債權,將在下次債務清償拍賣過程中予以解決。截至本報記者發稿時止,下次拍賣的日期尚未告知相關債權人。

當地警方人士向《中國經營報》記者透露,當日有13件資產準備拍賣,除起拍價900多萬元的一輛勞斯萊斯因未能拍出外,其余12件均順利拍出。其中最大金額的當屬昊達公司位于上灣鎮的二層辦公樓,以800多萬元拍出。此外一輛路虎則拍出140多萬元。其他則多為商品房和汽車。

警方資料顯示,原計劃在5月21日進行的首次拍賣,將兩塊地產和一個酒店、一個供熱項目作為拍賣物,這四項是白昊最大的四塊資產,前期評估價合計超20億元。這一資產包中,原財校地產和房產估價2.88億元、鐵西地產估價2.34億元、烏金國際大酒店估價5.36億元、杭錦旗供熱項目則估價10.32億元。

“沒有人來登記,可能因為太大件兒了,其實債權人可以組團拍下的?!本菀晃話彀該窬嘎?,警方最初的想法是,先拍賣這四大塊資產,必然會讓多數債權人“放心”,但實際上由于債權人未能“組團”,拍賣便完全落空。

所謂“組團”,即債權人聯合將某項資產拍下,之后再按照各自的債權比例,進行處置。這一舉措在石小紅案和蘇葉女案的資產處置中均被警方所使用。

放棄“以息抵本”?

記者了解到,在白昊案債務清償啟動之前,多數債權人曾被要求簽字確認從白昊處領取集資款的利息收入。來自陜西神木的債權人劉學東(化名)便是其中之一。

他告訴記者,不久前自己被辦案民警要求簽字確認一筆2009年時從白昊處領取的利息,這筆利息為40萬元,而本金則為200萬元,本金則在當年與利息一同返還?!?009年以前我哪有錢給白昊呢?”劉學東要求查看昊達公司的賬本,但遭辦案民警拒絕,警方強調簽字確認的速度將影響到未來債務清償中資產處置的順序。于是,劉學東簽字確認。

與劉學東遭遇相似,另有5名陜西神木債權人向記者講述了類似經歷,且這一簽字確認時間均發生在今年四五月份,金額均在百萬元之上。

這些債權人擔心的便是“以息抵本”。由于中國目前法律規定高過銀行基準利率4倍的吸收公眾存款行為屬于非法,其收益等均無法得到法律的?;?。因此,在處理非法集資案債權的過程中,就曾出現了以已經領取的集資款項利息抵扣參與集資本金額度的方式,是為“以息抵本”。

記者就此向負責白昊案的伊金霍洛旗公安局局長邱錦華求證時,他表示昊達公司的賬本是經過正規審計的,應該不存在債權人所說“無中生有”的債務。

“昊達有賬本,而且賬本不存在任何問題,都是通過正規審計的?!鼻窠躉?,之所以會出現民警要求債權人簽字確認,為的是進一步核實情況?!昂芏噯說飯砹耍ǚ窖?,意為撒謊),明明給白昊放了貸吃了利息,也不承認。但是不排除個別、極少數(在賬本上)漏了的,也有了,但大體上沒問題?!?/p>

至于債權人對“以息抵本”的擔憂,邱錦華表示,警方已表態,在白昊案處置中不會以利息抵本金對待債權人?!暗頤且樗ㄓξ鉆唬┑淖芴遄式鵒饗?,查清了方便后期審判?!?/p>

但在此前進行的石小紅案、蘇葉女案債務清償中,“以息抵本”幾乎無一例外地出現。參與辦理石小紅案的鄂爾多斯公安局經偵支隊民警稱,此前有會議對此進行過專門討論,認為根據《最高人民法院關于人民法院審理借貸案件的若干意見》規定,超過銀行同類貸款利率4倍的利息不予?;?,此項可成為“以息抵本”的法律依據。

銀行股權轉債難局

在伊金霍洛警方4月26日發給債權人的最新公告短信中,劉學東注意到相比于早前下發的昊達公司資產表,新出現了多項資產,且其中以白昊及其名下公司向多家銀行入股為主,其中兩家金融機構分別在河南和山東。

這份公告顯示:2008年7月,昊達公司向河南固始天驕村鎮銀行入股20萬元;2010年5月,向杭錦旗大眾村鎮銀行入股499萬元;2010年7月,向山東乳山天驕村鎮銀行入股金30萬元;2010年9月,興安盟阿爾山市農村信用社入股金70萬元。

此外,白昊還曾以鄂爾多斯吉泰路橋公司名義,向鄂爾多斯農村商業銀行入股1359.6萬元,但公告未透露入股時間。另有個人欠款2700萬元正在追回。

“第一次出公告的時候,大家就表示有的資產未被計入?!鄙攣魃衲舊穸嚎笳ㄈ順?,此前眾多債權人多次向警方反映,有不少大額資產疑被轉移。

就白昊案中新出現的入股金融機構情況,辦案民警稱此前既已開始調查,但因未能確定具體金額等細節,所以未在前期公告中透露。但有接近警方的當地知情人士透露,這些入股行為背后,存在神秘中間人,一如此前坊間盛傳白昊取得原財校地塊過程一樣,個中利益復雜,牽涉人員眾多。

但警方未對這一說法做任何回應。

另據公告顯示,專案組成立的資產處置小組中包含來自17方的成員,除公檢法外,另有當地金融辦、人大、政協、銀監會參與,甚至作為大量債權人供職的神東煤炭集團也現身名單中――此前陜西神木債權人曾希望神東煤炭集團能夠參與解決,神東煤礦和神東醫院不少職工都是白昊案債權人。

神東煤炭集團公司方面一位高層管理人員向記者透露,早在3月中旬既已開始配合警方,但當時主要體現在“維穩”方面??甲什χ們?,警方確曾多次傳達希望神東“出手”的信息,但迄今為止尚未有具體行動。

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